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之前我们为大家介绍过金融硕士项目的申请信息。虽然申请材料差别不大，不同学校的金融硕士项目的内容却不尽相同，有的项目以课程为主，比如Vanderbilt的MS Finance，有的项目包含了实习和实践项目，比如Princeton的 Master in Finance, 有的项目侧重定量分析的学习，比如Boston University的MS in Mathematical Finance, 还有的项目是MBA为基础，Concentration为Finance。

今天，我们就以几所顶尖名校的金融硕士项目为例，看看他们的课程设置、申请要求、录取数据等信息。希望你能通过这些信息或数据来帮助自己定位申请学校。

  • MIT - Master of Finance

    MIT的金融硕士项目历时12-18个月。课程包括必修课六门（Foundations of Modern Finance, Corporate Financial Accounting, Financial Markets, Analytics of Finance, etc.），MIT特色的Action Learning (与公司合作的实战项目)。同时学生还可以选择一个concentration（capital markets, corporate finance or financial engineering），完成暑期实习和论文。

    申请该项目，申请者要向学校证明自己的学术能力、交流能力、领导力、合作能力、创新力和职业经验等。学校建议申请者修过以下课程：Linear Algebra, Calculus, Probability, Statistics Processes, Statistics/econometrics, 和Computer literacy。学校官网上还给出了自测数学背景的材料，以及MIT公开课平台OpenCourseWare上可用来补足先修课的资源。

    申请截止日期是2021年1月5日。申请材料包括简历（学校提供了模版和格式要求）、文书（三个短问题）、一分钟视频自我介绍、随即视频问题、三封推荐信（推荐两封来自学校老师，一封来自上司）和成绩单。针对今年的COVID-19，申请者可以选择不提交GRE/GMAT，以及TOEFL/IELTS。

  • Princeton University - Master in Finance

    Princeton的金融硕士项目重点培养学生在金融经济、金融工程、数据分析和计算方法方面的知识和技能。项目在4个学期内完成。毕业时学生有机会获得统计和机器学习中心颁发的研究生证书。课程包括5节核心课和11节选修课，以及第一年暑假学生需要完成一个实习或科研项目或回原雇主公司。核心课程包括Asset Pricing, Statistical Analysis of Financial Data, Corporate Finance and Financial Accounting, 和Financial Econometrics。选修课可以根据自己的兴趣和需要选择，也可以选择一个concentration下面的课程，concentrations包括Financial Engineering and Risk Management, Quantitative Asset Management and Macroeconomic Forecasting, 和 Data Science & Financial Technologies。同时第二年，学生可以选择在一位教授指导下完成科研项目。

    申请上，截止日期是2020年12月31日。GRE/GMAT是需要提交的，今年录取学生中GRE Q的中间值为167，GMAT的为49.5。其他申请材料包括TOEFL/IELTS、简历、文书、3封推荐信和成绩单等。

    申请者专业大多为applied mathematics, economics, finance, engineering, physics, 和 computer science。先修课最低要求包括linear algebra, multivariable calculus, differential equations, probability 和 statistics。工作经历至少要有一个实习。

    在过去五年，每年招生数在31-37，申请数500-700，竞争激烈。在招生过程中，学校指出，申请者出众的GPA （尤其是数学类课程）、GRE、文书、推荐信和语言能力是基础，而能让申请者脱颖而出的则是对金融专业的热情、优秀的沟通技能和丰富的金融领域工作经验。

  • University of Pennsylvania - MBA in Finance/Quantitative Finance

    UPenn的Wharton商学院里金融专业的硕士项目包括MBA in Finance （FNCE） 和 MBA in Quantitative Finance （QFNC）。在这些项目里，学生可以学习商业管理和金融/定量金融领域的知识和技能。

    项目要求学生完成19学分，其中包括核心课程9.5学分，专业课5学分，选修课4.5学分。必修核心课包括六门必修课，有Marketing, Macroeconomics, Microeconomics, Statistics等，需要在第一学期完成。第二学期学生就可以选择自己专业内的核心课和选修课了，金融专业的核心课包括Corporate Finance和Macroeconomics and the Global Economic Environment，选修课包括至少四门。FNCE的选修课侧重帮助学生拓宽金融知识的广度，学校不要求学生深度学习金融领域内的任何分支。而QFNC则更侧重对学生定量和分析技能的培养，选修课在Financial Derivatives, Data Science for Finance, Foundations of Asset Pricing, Financial Engineering, Mathematical Modeling and its Application in Finance等课程中选择。QFNC为STEM项目，毕业后可以使用STEM OPT。

    申请上跟一般的Wharton MBA一样，有三轮截止日期（2020.9.15，2021.1.5，2021.3.31）。申请材料包括GRE/GMAT、 TOEFL/IELTS、简历、文书（两个问题）、成绩单、两封推荐信等。文书问题包括：

    • Essay 1: What do you hope to gain professionally from the Wharton MBA? (500 words)

    • Essay 2: Taking into consideration your background – personal, professional, and/or academic – how do you plan to make specific, meaningful contributions to the Wharton community? (400 words)

    Wharton一般接受的申请数为6000到7000，从中录取1000人，最终入学人数一般为800-900左右。录取学生的平均工作时间为5年。GRE平均分V 161, Q 161, AW 4.1; GMAT 平均分722。 GPA平均分3.5。

  • Columbia University - MS Financial Engineering

    Columbia的金融工程硕士项目开设在工程学院，历时一年到一年半。前半部分时间，学生交易工具及其应用；后半部分，学生会对上更高阶的课程或对自己感兴趣的某一分支领域深入的学习。

    学生需要完成36个学分，包括必修课和选修课各18学分。必修课包括Optimization Models and Methods, Stochastic Models, Continuous Time Models, Statistical Analysis and Time Series等。学生可以自由选择选修课或根据七个concentrations来选修，包括Asset Management, Computation & Programming, Computational Finance/Trading Systems, Derivatives, Finance & Economics, Financial Technology 和 Machine Learning for Financial Engineering。

    申请上，2020-2021申请者可以不提交GRE，TOEFL建议99+，IELTS建议6.5+。其他申请材料包括成绩单、三封推荐信、简历、文书等。申请截止日期为2021年1月5日。

  • University of California, Berkeley - Masters of Financial Engineering

    UC Berkeley的金融工程硕士项目开设在Haas商学院，春季入学。学生需要修满30个学分，其中除了课程还包括一个Morgen Stanley Applied Finance 项目和一个10-12周的实习或研究项目。在开学前的两个月，被录取的学生可以完成pre-program课程，包括数学、统计和编程相关的基础课。春季和夏季学期为必修课，包括Investments and Derivatives, Empirical Methods in Finance, Stochastic Calculus with Asset Pricing Applications, Derivatives: Quantitative Methods, Financial Data Science等；秋季学期有一门必修课和两到三门选修课（包括科研），以及一个实习；冬季学期包括Applied Finance Project和2-3门选修课（包括科研）。

    申请截止日期分为四轮，分别在一月、四月、六月和十月。申请时要求GRE （平均Q 93.2%，V 77.7%），TOEFL（min 90）/IELTS (min 7)。其他申请材料包括成绩单、简历、文书、视频问题、两封推荐信等，建议找对申请者定量研究能力了解的教授或上司作为推荐人。先修课要求包括定量类：Calculus, Linear Algebra, Partial Differential Equations, Statistics, Numerical Analysis; 金融类：Finance或者相关工作经验；编程类：C++/Python/R。

    2019年录取中，申请数为565，入学人数79，GPA平均分3.75。

  • UCLA - Masters of Financial Engineering

    UCLA的金融工程硕士项目开设于Anderson商学院，历时15个月。学生需要完成70个学分的课程和项目，以及一个暑期实习。秋季和冬季学期的课程包括Financial Accounting, Econometrics, Stochastic Calculus, Financial Decision Making, Fixed Income Markets等；春季和第二个秋季学期的必修课包括Computational Methods, Financial Risk Management, 四门选修课和实践项目，其中实践项目历时7个月，以四个学生为一组，与一个公司合作，将理论定量金融研究的方法运用到实际问题的解决中去。

    申请截止日期有三轮：2020年12月31日，2021年3月1日和2021年4月30日。申请时，需要提交GRE/GMAT (Q平均分90%+)，和TOEFL/IELTS。其他申请材料包括成绩单、简历、两篇文书、两封推荐信等。文书问题：

    • Financial engineering requires a combination of mathematical/quantitative abilities and creative thinking. Describe a project you worked on, either as a student or professional, that demonstrates your analytical and creative problem-solving skills. Tell us why this project was interesting to you. (maximum 750 words)
    • Why does a career in quantitative finance appeal to you? Based on your abilities and what you know about careers in financial engineering, why do you think this is the right career path for you? (maximum 750 words)

    项目要求申请者有坚实的数学背景，比如先修课程包括 linear algebra, multivariate calculus, differential equations, numerical methods and advanced statistics and probability，一定的编程背景，比如C++，熟悉数据分析工具的使用，比如MATLAB，以及正在获取CFA的进程中。准备申请的或已经被录取的同学可以通过UCLA的网络准备课程（数学和C++）来为申请或入学做准备。

    上一届录取学生数为84，GPA平均分3.65 (本科)，平均工作时间4年。

  • University of South California - Master of Science in Finance

    USC的金融硕士项目历时16个月。学生需要完成36个学分，包括基础核心课程（会计、经济、金融和定量分析）和专业核心课（corporations, investment analysis and portfolio theory, 和 forecasting & risk），暑期实习，以及选修课三门。选修课多为应用类课程，领域包括地产、并购、国际交易等。学生入学后可以找校内RA/TA的工作机会。

    申请截止日期分为两轮，2020年12月1日和2021年3月1日，但整个申请过程是rolling的，截止日期后还可以提交申请。申请要求GRE（平均320）/GMAT（平均714），TOEFL（平均103）/IELTS（平均分7.5）。其他申请材料包括成绩单、简历、文书、一或两封推荐信（建议两封）等。

    2019-2020年申请中，录取学生数为150，申请数为1200，GPA平均分3.53，平均工作时间为15个月。

  • University of Texas, Austin - Master of Science in Finance

    UT Austin的金融硕士项目历时仅10个月（7月到5月），以课程为主，强度较大。学生需要完成36个学分，28学分的核心课和8学分的选修课。夏季和秋季学期主要为核心课，包括Financial Management, Valuation, Advanced Corporate Finance, Investment Theory & Practice等；春季学期包括两门核心课（Intermediate Accounting和Portfolio Management）、四门选修课和一门实践课。

    对于国际学生，这个项目有两轮申请截止日期，2020年10月19日和2021年1月11日。建议提交GRE (平均315)/GMAT (平均687)，GRE/GMAT低于50%时，可能会成为申请劣势。如果因受到COVID-19影响而无法提交GRE/GMAT，你可以提交GRE/GMAT免除申请。TOEFL建议100+。其他申请材料包括成绩单、简历、文书 （250字以内）、视频文书 （1-2分钟）、两封推荐信（至少一封来自学校教授）等。视频文书的主题是：

    Imagine that you are at a job interview after completing the MS Finance. Give a one- to two-minute argument for why you are the best person to hire. Begin with a description of the job that you are applying for and then use your undergraduate training, your MS Finance experience, and any relevant work experience you have to justify your hiring.

    2019-2020录取的学生共69人，平均GPA3.49，平均工作时间10个月。

  • UIUC - MSF

    UIUC的金融硕士项目历时15个月。大部分的核心课和必修课在第一学期完成，包括Corporate Finance, Financial Statements, Quantitative Methods, Economics of Stock Market Fundamentals等。选修课部分是非常灵活的。学生可以选择专门学习一个分支领域，完成16个学分的课程，包括毕业设计。完成这个specialization的学生毕业时会收到一个官方证明。分支领域包括：Asset Management, Corporate Finance, Data Analytics & FIntech, Quantitative Finance, 和Real Estate. 学生还可以从三个concentration中选择一个：Accountancy, Business and Public Policy, Data Analytics in Finance. 完成concentration要求的学生，学校会在学生的成绩单中标注出来。学生可以选择完成为时一个学期的实践项目，与公司合作，将所学的数据分析、高频交易等知识和技能运用的实际问题的解决中。

    该项目2021年分为春季和秋季两个学期入学，国际学生的申请截止日期各分为两轮。秋季入学的申请截止日期分别为2021年1月25日和3月15日。申请需要提交GRE (平均317)/GMAT (平均686), TOEFL (min 103)/IELTS (min 7.5)。其他申请材料包括成绩单、简历、文书 (300字)、三封推荐信等。

    上一届入学的学生数为133，平均GPA3.41，平均工作时间为9个月。

  • Vanderbilt - MS Finance

    Vanderbilt的金融硕士项目开设在Owen管理学院，历时10个月，从夏季学期开始，第二年春季结束。学生需要修满33个学分，包括15学分的必修课和18学分的选修课。 这个项目的课程采用的是Module系统，七周为一个module，两个module为一个学期，这样的结构让学生在选修时有更大的灵活性，可以选择更多自己感兴趣的课程。必修课包括Financial Economics, Financial Reporting, Econometrics, Financial Modeling等；选修课里的至少10个学分要选择MBA阶段的金融课程，剩余的学分则可选择其他MBA的选修课。如果你在学习金融专业的同时也对MBA的课程感兴趣，这个项目则很适合你。

    国际学生的申请截止日期分为两轮2020年11月12日和2021年1月14日。申请需要提交GRE/GMAT (平均688)，TOEFL/IELTS。其他申请材料包括成绩单、简历、文书 (500字)、两分钟视频文书、两封推荐信等。建议申请者至少修过一年的Calculus，统计和入门级的经济课程。

    2020年入学的学生数为83，平均GPA3.65，大部分申请者是本科毕业后直接申请入学的，但有一定的实习经历。

  • Boston University - MS IN MATHEMATICAL FINANCE & FINANCIAL TECHNOLOGY

    BU的数学金融硕士项目开设在Questrom商学院，历时3个学期，同时学生可选择第四学期完成高级金融科技证书（optional）。项目要求学生完成39个学分，包括一个暑期实习或实践项目。项目的课程着重培养学生的定量能力，为学生提供了随机数学在资产定价、风险建模和投资管理中应用的一个全面的学习机会。学生需要选择一个concentration，然后在这个concentration下完成规定的必修和选修课程。Concentrations包括：Asset Management, Financial Technology, Quantitative Analytics, Risk Management,和 Analytics & Research。

    申请截止日期分为三轮，2020年11月13日，2021年2月24日，和2021年4月21日。申请需要提交GRE (平均Q 169)/GMAT (平均720), TOEFL (min 90，平均101)/IELTS (6.5)。在今年由于Covid-19，TOEFL/IELTS考试中心关闭期间，如果你考了Duolingo，也可以提交。其他申请材料包括先修课表格、成绩单、简历、一篇文书、三个视频文书问题、两封推荐信。这个项目对学生的数学基础要求较高，建议申请者有较好的本科数学、统计和编程基础。先修课要求包括3门Calculus, Linear Algebra, Differential Equations, Probability Theory, Statistics, 和Computer Programming (R & Python)。

    2020年入学的学生共101位，2019-2020年收到申请数位1248，GPA平均分3.58。


提醒：我们看到，越来越多的学校要求学生在申请表格里回答视频问题，很多视频问题是填写表格过程中随机抽取的。希望大家注意的是，有的学校视频问题仅有一两次重录的机会，也有的学校视频问题可以无限次录制直到你满意后再提交。大家在申请前一定要读清楚要求，做足准备。

以上就是对美国金融硕士项目的一些举例，希望你在看过文章后更多地了解几种不同的金融硕士项目，然后选择出你感兴趣同时也符合职业规划的学校。





References:

  1. https://tfetimes.com/best-finance-program-rankings/

  2. https://www.usnews.com/best-graduate-schools/top-business-schools/finance-rankings

  3. https://www.collegechoice.net/rankings/best-masters-in-finance-degrees/

  4. https://www.topuniversities.com/university-rankings/business-masters-rankings/finance/2020

  5. https://www.topuniversities.com/university-rankings-articles/world-university-rankings-masters-finance/top-10-universities-masters-finance-degrees